阿波銀行、2027年3月期第1四半期決算、経常利益56%増で純利益も伸長

株式会社阿波銀行（阿波銀行）は2026年4～6月期、経常収益が379億37百万円と前年同期比73.6%増、経常利益は83億26百万円と56.5%増、親会社株主に帰属する四半期純利益は58億9百万円と53.7%増でした。経常収益は160億88百万円増え、経常利益は30億9百万円増加しています。

• 収益を押し上げた要因: 貸出金利息は90億73百万円、有価証券利息配当金は63億80百万円となり、いずれも前年同期を上回りました。国内債券の一部入れ替えに伴うアセットスワップ解約益もその他業務収益を押し上げました。
• 株式売却益の寄与: 株式等売却益を中心にその他経常収益が増加しました。単体のコア業務純益は118億61百万円と前年同期比68億58百万円増でした。
• 費用の増加: 預金利息の増加に加え、国債等債券売却損を中心にその他業務費用が膨らみました。経常費用は前年同期比130億79百万円増の296億11百万円です。

利息収入の改善に有価証券取引益が重なった増益です。ただし、増収額にはアセットスワップ解約益や株式売却益が含まれる一方、国債等の売却損も出ており、利益の伸びをそのまま継続的な本業の成長とみなすのは慎重さが必要です。銀行の基礎的な収益力を示すコア業務純益の伸びと、金利上昇に伴う調達費用の増加を合わせて見る必要があります。

銀行業は経常収益が334億76百万円、前年同期比92.9%増となり、経常利益は80億56百万円と55.2%増でした。貸出金利息や有価証券利息配当金の増加に加え、アセットスワップ解約益や株式等売却益が収益に寄与しました。

リース業は経常収益が45億80百万円と前年同期比0.1%増、経常利益は2億72百万円と114.2%増でした。リース売上高などの増収は小幅でしたが、与信関連費用の減少などで経常費用が減り、利益が伸びています。

銀行業が連結収益と利益の大半を占め、今回の増益を主導しました。一方、リース業は売上規模がほぼ横ばいでも費用の改善が利益に結び付いています。銀行業の利益には市場取引に関わる収益も含まれるため、今後は貸出金利息などの継続的な収入と、有価証券関係損益の変動を分けて追うことが重要です。

6月末の総資産は4兆2,148億91百万円で、2026年3月末から429億1百万円増加しました。預金の増加や貸出金の伸びを背景に資産規模が拡大し、純資産も4,143億90百万円へ増えています。

預金と譲渡性預金の合計は3兆4,734億円で、3月末比546億円増。貸出金は2兆5,406億円と192億円増でした。配当は第2四半期末100円、期末90円の予想で、第2四半期末には創業130周年の記念配当10円を含みます。第1四半期のキャッシュ・フロー計算書は作成されていないため、現金収支の詳細はこの短信から確認できません。

2027年3月期の通期業績予想は、経常収益1,176億円、経常利益260億円、親会社株主に帰属する当期純利益176億円で、会社は前回公表値を据え置きました。前期比では経常収益23.3%増、経常利益19.1%増、純利益13.3%増を見込んでいます。

第2四半期累計の予想は、経常収益657億円、経常利益152億円、純利益101億円です。短信では、通期予想を据え置いた理由として経済・金融情勢の不透明さを挙げています。第1四半期は通期計画に対して利益面で一定の進捗を示しましたが、株式売却益など市場要因の変動もあるため、会社予想の達成には下期の利息収入と有価証券損益の推移が焦点です。

第1四半期は増益となりましたが、金利環境の変化や有価証券の売買損益によって、銀行の収益は振れやすい状況です。会社も経済・金融情勢の不透明さを理由に通期予想を据え置いています。

• 預金金利の上昇: 預金利息は前年同期比で増加しました。調達費用の増加が貸出金利息などの運用収益の伸びを上回れば、利ざやや利益を圧迫する可能性があります。
• 債券価格の変動: 国債等債券売却損を計上しており、金利変動は保有債券の評価や売却損益に影響します。安全性・流動性を確保しながら運用する必要があります。
• 株式売却益への依存: 株式等売却益は当期の収益を押し上げましたが、株価や売却時期に左右されます。売却益が縮小すれば、経常収益や利益の伸びが弱まるおそれがあります。
• 貸出先の信用リスク: 貸出金が増える一方、景気や取引先の業況悪化は貸倒引当金や与信費用の増加につながります。地域企業への資金供給を続けながら、融資先の信用状況を見極めることが課題です。